Devenez un expert en gestion de patrimoine : les étapes à suivre.
- il y a 11 mois
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Le métier de conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion de patrimoine a pour rôle d’accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine, que ce soit sur le plan financier ou immobilier. Ses objectifs peuvent varier, pour ne citer que quelques exemples : optimiser la fiscalité, protéger la famille, préparer sa retraite ou encore optimiser son patrimoine professionnel. Les solutions proposées par le conseiller doivent être adaptées à chaque client afin d'identifier les meilleurs placements.
Lorsque le client rentre en relation avec le conseiller, celui-ci établit un bilan patrimonial pour cerner sa situation, dresser la liste de ses actifs et de ses passifs. Le conseiller doit donc posséder une double compétence technique et commerciale. Il doit conseiller sur les axes financier, juridique et fiscal pour offrir ses meilleurs conseils.
Quelles formations pour être CGP ?
Le conseiller en gestion de patrimoine doit posséder un Bac+5 selon les recruteurs, puisque le métier demande une expertise technique et commerciale. Ainsi, des formations en Master en gestion de patrimoine sont proposées dans les instituts d’administration des entreprises (IAE), les écoles de commerce publiques et privées, ou encore dans les universités.
Des formations en alternance sont proposées et sont appréciées par les entreprises et les apprenants. Les formations confèrent une compétence juridique appropriée (CJA) pour prodiguer des conseils juridiques et assurent un enseignement solide au niveau juridique.
Quels sont les salaires nets mensuels en gestion de patrimoine ?
Selon l'APEC, le salaire moyen mensuel d’un conseiller en gestion de patrimoine est de 3125 € net et se situe entre 2 188 € et 3 750 € net mensuel. Sachant que la part variable peut être importante étant donné que le métier est fortement commercial. Le salaire peut être issu d’honoraires ou de rétrocommissions.
Les 3 types de conseillers en gestion de patrimoine (CGP)
En France, les conseillers en gestion de patrimoine sont de trois types : le CGP non indépendant rattaché à une banque, le CGP indépendant au conseil non indépendant et le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) au conseil indépendant.
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant au conseil indépendant est le type le plus objectif et neutre. Il est le seul CGP indépendant au sens réglementaire et rémunéré uniquement en honoraires de conseil par le clie
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion de patrimoine a pour rôle d’accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine, que ce soit sur le plan financier ou immobilier. Ses objectifs peuvent varier, pour ne citer que quelques exemples : optimiser la fiscalité, protéger la famille, préparer sa retraite ou encore optimiser son patrimoine professionnel. Les solutions proposées par le conseiller doivent être adaptées à chaque client afin d'identifier les meilleurs placements.
Lorsque le client rentre en relation avec le conseiller, celui-ci établit un bilan patrimonial pour cerner sa situation, dresser la liste de ses actifs et de ses passifs. Le conseiller doit donc posséder une double compétence technique et commerciale. Il doit conseiller sur les axes financier, juridique et fiscal pour offrir ses meilleurs conseils.
Quelles formations pour être CGP ?
Le conseiller en gestion de patrimoine doit posséder un Bac+5 selon les recruteurs, puisque le métier demande une expertise technique et commerciale. Ainsi, des formations en Master en gestion de patrimoine sont proposées dans les instituts d’administration des entreprises (IAE), les écoles de commerce publiques et privées, ou encore dans les universités.
Des formations en alternance sont proposées et sont appréciées par les entreprises et les apprenants. Les formations confèrent une compétence juridique appropriée (CJA) pour prodiguer des conseils juridiques et assurent un enseignement solide au niveau juridique.
Quels sont les salaires nets mensuels en gestion de patrimoine ?
Selon l'APEC, le salaire moyen mensuel d’un conseiller en gestion de patrimoine est de 3125 € net et se situe entre 2 188 € et 3 750 € net mensuel. Sachant que la part variable peut être importante étant donné que le métier est fortement commercial. Le salaire peut être issu d’honoraires ou de rétrocommissions.
Les 3 types de conseillers en gestion de patrimoine (CGP)
En France, les conseillers en gestion de patrimoine sont de trois types : le CGP non indépendant rattaché à une banque, le CGP indépendant au conseil non indépendant et le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) au conseil indépendant.
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant au conseil indépendant est le type le plus objectif et neutre. Il est le seul CGP indépendant au sens réglementaire et rémunéré uniquement en honoraires de conseil par le clie